Pasantía - Ejecutivo de Negocios Bancario - UniBank S.A.

Lic. en Ingeniería Industrial| Lic. en Gestión Administrativa| Lic. en Mercadeo y Negocios Internacionales| Pasantías

March 20, 2025•9 min read

→ Código de Pasantía: 19

→ Nombre de Empresa: UniBank S.A.

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Nombre de Pasantía

Ejecutivo Trainee

Perfil de Estudiante

Lic. en Ingeniería Industrial, Lic. en Mercadeo y Negocios Internacionales, Lic. en Gestión Administrativa

Descripción breve del puesto

Buscamos estudiantes que quieran adquirir experiencia en el sector bancario, específicamente en las unidades de negocios para que asuman el rol de Ejecutivo de Negocios, responsable por apoyar a los ejecutivos de Banca Corporativa en el proceso de crédito y administración de relaciones con los clientes, visitas, gestión de desembolsos y utilizaciones de crédito, aperturas de cuentas y preparando reportes administrativos del área.

Descripción amplia del puesto (Detalles)

Crédito Regular
• Gestionar Due Diligence (investigación del cliente en google, data jurídica, world check, APC, para los accionistas, Junta Directiva de la sociedad o deudor natural). Esta información se gestiona cada 6 meses.
• Seguimiento de los créditos aprobados en Comité de Crédito y Equipo Básico.
• Archivar RC, Estados Financieros, carta de términos e investigaciones al expediente de crédito.
• Crear el deudor en el sistema IBS Data Pro.
• Recopilar con el cliente, las condiciones establecidas en la aprobación (póliza, endosos, avaluó, facturas, contratos.
• Gestionar el proceso completo de desembolso (Recopilación de documentos establecidos en el RC y confección de central de crédito).
• Implementar líneas de crédito, confeccionar central de línea, se archiva copia de la documentación legal).
• Implementar líneas de sobregiro, apertura de cuenta corriente, firma del cliente, ingresar cliente en el sistema IBS, confeccionar central de línea de sobregiro, se archiva copia de la documentación legal).
• Enviar al cliente el detalle de su préstamo emitido.
• Gestión de entrega de expedientes de fideicomisos.
• Apertura de cuentas y depósitos a plazo fijo.
• Orientación y servicio a clientes en requerimientos de banca digital.
• Atención a requerimientos del área de Cumplimiento (alertas transaccionales, remediación, nivel de riesgo, ajuste perfil transaccional).
• Crear expediente.
2. Crédito Interino de Construcción
• Gestionar Due Diligence (investigación del cliente en google, data jurídica, world check, APC).
• Archivar RC, Estados Financieros, carta de términos e investigaciones al expediente de crédito.
• Seguimiento y recopilación de condiciones precedentes, establecidos en las aprobaciones.
• Solicitar las garantías de Pago (Cartas Promesas de Pago).
• Recepción de las Cartas Promesa de Pago.
 Emitir Reporte de Cartas Promesas de Pago Recibidas.
 Enviar a revisión las Cartas Promesas de Pago.
• Se implementa línea
• Al recibir Avances de Obra:
 Se envía pagaré al cliente.
 Se recibe pagaré y solicitud firmado por el cliente.
 Se confecciona formulario de desembolso, se envía al Área de Administración de Crédito, para su revisión y envió al Departamento de préstamo.
 Se archiva avance de obra en el expediente de Avances.
• Al recibir solicitud de minuta de cancelación.
 Solicitar copia de la CPP al Departamento de Custodia.
 Se ingresa portal para confección de minuta de cancelación.
 Se procede con el cobro de la minuta de cancelación.
 Se hace entrega de minuta de cancelación a la promotora.
 Se registra en el cuadro de CPP la emisión de la minuta de cancelación.
 Se archiva en el expediente acuse de recibo de minuta de cancelación.
• Al recibir Protocolo
 Se envía Portal al Departamento de Legal, para su revisión.
 Una vez es revisado y firmado por el Departamento de Legal, se envía protocolo a firma de la comparecencia por parte de nuestra Entidad Bancaria.
 Entrega Protocolo firmado, al cliente (promotora).
 Se registra en el cuadro de CPP la firma del protocolo.
 Se archiva en el expediente acuse de recibo de protocolo.
• Al recibir cheques por pago de CPP
 Confeccionar volante de depósito.
 Realizar el depósito en el área de Caja.
 Se ingresa portal para la aplicación del abono al préstamo.
 Registrar abono en el cuadro de las CPP.
 Armar expediente.
3. Crédito Sindicados Locales/Extranjeros (Banco Participante)
• Gestionar Due Diligence (investigación del cliente en google, world check, APC y Data Jurídica aplica si es local). Esta información se gestiona cada 6 meses.
• Seguimiento de los créditos aprobados en Comité de Crédito y Equipo Básico.
• Archivar RC, Estados Financieros, acuerdos, dispensas e investigaciones al expediente de crédito.
• Crear el deudor en el sistema IBS Data Pro.
• Gestionar el proceso completo de desembolso (Recopilación de documentos establecidos en el RC y confección de central de crédito).
• Control y seguimiento con cada Banco Agente, las notificaciones para pagos y cambios de tasa), enviar portal al Dpto. de Préstamos para ejecutar las solicitudes.
• Confeccionar comprobante de pagos al Banco Agente, que lo solicite.
• Armar expediente.
4. Crédito Sindicados Locales (Banco Agente)
• Gestionar Due Diligence (investigación del cliente en google, world check, APC y Data Jurídica aplica si es local). Esta información se gestiona cada 6 meses.
• Seguimiento de los créditos aprobados en Comité de Crédito y Equipo Básico.
• Archivar RC, Estados Financieros, acuerdos, dispensas e investigaciones al expediente de crédito.
• Crear el deudor en el sistema IBS Data Pro.
• Gestionar con el Dpto. de Legal, mediante portal la confección de documentación; para así proporcionarlo a los Bancos participantes.
• Gestionar el proceso completo de desembolso (Recopilación de documentos establecidos en el RC).
• Control y seguimiento con cada Banco Agente, las notificaciones para pagos y cambios de tasa), enviar portal al Dpto. de Préstamos para ejecutar las solicitudes.
• Confeccionar comprobante de pagos al Banco Agente, que lo solicite.
5. Pasivos
• Envió de documentación para apertura de cuenta de ahorro o corriente a título personal/jurídico, fundaciones, depósito a plazo fijo.
• Creación de sociedad, firmantes, beneficiarios, accionistas en sistema IBS Data Pro.
• Escaneo de cada documento de la cuenta por apertura.
• Trascribir en sistema la información plasmada por el cliente en los documentos de apertura, dependiendo del producto aperturas.
• Inclusión/eliminación de firmantes en cuentas existentes.

6. Leasing
• Cotizar leasing, por solicitud del cliente.
• Efectuar desembolsos de leasing y adelantos (para pago a las agencias, cancelaciones de adelantos y pago a proveedores).
• Confección de pagarés de adelanto de leasing.
• Entrega de cheque producto del desembolso, como pago a la agencia.
• Confeccionar cartas de débito, carta de recibido de conforme y los documentos legales.
• Ingresar por SAR, los detalles de la cotización (Carros, equipos pesados, paneles solares, fianzas personales / entrecruzadas, contrató de compraventa o contrato de subordinación).
• Impresión de protocolo proporcionado por Sucre Arias y Reyes).
• Depósito de cheques.
• Revisión de pólizas de automóviles y paneles solares.
• Seguimiento de cobros de los leasings morosos (gestión diaria).
• Creación en sistema de líneas Master o nuevas.
• Seguimiento de los vencimientos de leasing.
• Enviar a cierre de protocolo, una vez los abogados externos lo remitan notariado procedo a enviar a custodiar.
• Armar expediente.
7. Banca Digital
• Orientar a los clientes a utilizar los canales digitales.
• Actualizar la información de la sociedad en la banca en línea.
• Desbloquear usuario administrador.
• Asesorar al cliente a crear usuarios los que desee (operador/supervisor), efectuar transferencias internacionales, apertura de 2da cuenta, descarga y vinculación de token digital, restablecimiento de contraseña.
• Dar seguimiento al que el cliente mantenga acceso en los usuarios los permisos correspondientes para que pueda generar pagos a proveedores realizar ACH, solicitar cartas de referencias bancarias y confirmaciones bancarias e impresión de estados de cuentas

8. Gestiones diarias y reportes
• Seguimiento y comunicación con cada cliente moroso en los créditos que mantiene con nuestra Entidad Bancaria (gestión diaria).
• Revisión diaria de cuentas corrientes/ahorro, para aplicar a créditos atrasados.
• Gestionar cámara de compensación para pagar o no cheques.
• Contestar email y enviar documentación solicitada por el cliente (gestión diaria).
• Ingresar portales, dando curso a solicitudes de clientes (abono, cancelaciones, transferencias internacionales y ACH).
• Control con la documentación legal entregada al cliente, dándole seguimiento de las firmas correspondientes.
• Creación de grupos económicos.
• Impresión de extractos.
• Impresión de carta de referencias bancarias para clientes con banca digital de multiempresas.
• Coordinación de citas con clientes existentes y prospectos.
• Control de seguimiento de correspondencias recibidas en la recepción.
• Consultas del Dpto. de Cumplimiento sobre sustento de alertas (gestión diaria).
• Consultas del Dpto. de Transferencia sobre solicitudes de transferencias internacionales ingresadas por la Banca en Línea (gestión diaria).
• Actualización de perfil transaccional en sistema.
• Seguimiento de los valores que se mantiene pendiente de retiro en la sucursal (cheques devueltos, cheques de gerencia, chequeras).
• Depósito de cheques en caja, para aplicar abono/cancelación de préstamos.
• Seguimiento de vencimientos de préstamos, depósitos a plazo fijo y líneas (crédito/sobregiro).
• Seguimiento de cartas promesas de pagos por vencer y enviadas a otros Bancos.
• Seguimiento de utilidad de las líneas de crédito, que tienen saldo disponible por rotar.
• Seguimiento de pólizas y avalúos vencidos, solicitando al cliente.
• Seguimiento de cuentas inactivas.
• Seguimiento de mantener al día la base de datos en sistema, solicitando al cliente identificación actualizada, domicilio, teléfonos, correos electrónicos.

9. Atención al Cliente
• Asistencia telefónica a los clientes locales e internacionales.
• Asistencia física a los clientes.
• Entrega y afiliación de la tarjeta clave (planilla) y mastercard.

10. Soporte al gerente de relación
• Colaborar con las diferentes necesidades de los gerentes de relación en la obtención de buenos negocios para el Departamento.
• Solución a consultas y reclamos de clientes, mediantes vía email o telefónicos.
• Dar seguimiento de la entrega de información financiera actualizada de los clientes.
• Trabajo en equipo.
• Crear y mantener relaciones a través del buen servicio, agilidad.

11. Otros
• Solicitar aprovisionamiento de insumos y elementos necesarios para el buen funcionamiento del Departamento (útiles de oficina).
• Enviar documentación original al Dpto. de Custodia.
• Apoyo en Remediación de cuentas.
• Enviar instrucciones, expedientes de créditos cancelados a Data Safe.